מה אני עושה
אני סוכן ביטוח פנסיוני שמתמחה בתכנון פיננסי הוליסטי. במשך השנים פגשתי מאות לקוחות, וראיתי שוב ושוב את אותו מצב: אנשים חרוצים עם משכורות טובות, שהכסף שלהם מפוזר בין קופות שכבר שכחו מהן, במסלולים שלא מתאימים לגיל שלהם, וכסף שמושקע בלי תוכנית.
ב-T.R Finance אני מסתכל על כל התמונה יחד: פנסיה, קרנות השתלמות, חסכונות, השקעות, הלוואות ומס. כל תהליך מתחיל במיפוי מלא, ורק אחר כך מדברים על שינויים.
את הגישה הזו חידדתי דווקא בקורס מאמני כושר שעברתי. מאמן טוב לא בונה תוכנית לפני שהוא מודד נקודת פתיחה, ולא יודע אם יש התקדמות בלי לבדוק אותה שוב. בתכנון פיננסי זה עובד אותו דבר: קודם מודדים, אחר כך בונים תוכנית אישית, ובודקים אותה לאורך הדרך.
איך אני עובד
- מתחילים במיפוי מלא: שולפים את כל המוצרים מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח, ומשלימים את התמונה עם הנכסים וההתחייבויות.
- כל המלצה מגיעה עם ההשפעה שלה בשקלים ועם ההנחות שעליהן היא נשענת.
- לפני כל החלטה אתה יודע לאילו גופים יש לי זיקה ואיך אני מתוגמל.
- התוכנית לא נגמרת באסטרטגיה הראשונית. חוזרים אליה בכל חצי שנה, ובכל שינוי משמעותי בחייכם.
עם מי אני עובד
- שכירים בכירים עם הכנסה גבוהה, כמה קופות ומעט זמן לטפל בהן.
- עצמאים ובעלי עסקים שצריכים לחבר בין פנסיה למס.
- משפחות שרוצות להגיע לפרישה מוכנות כלכלית, ולנהל נכון את הכסף גם אחרי שהיא מתחילה.
אני ממוקם באזור חיפה והקריות ומגיע ללקוחות בכל הארץ, פנים אל פנים או בזום, בתיאום מראש. אני גם כותב על פנסיה, מס וחיסכון, ואת המאמרים אפשר למצוא במרכז המאמרים.
גילוי נאות
- אני מחזיק ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מס' רישיון L-00137233. את הרישיון אפשר לאמת במאגר בעלי הרישיונות של הרשות.
- אני סוכן ביטוח פנסיוני, ואינני יועץ פנסיוני. אני פועל במסגרת סוכנות ספיר קדוש (SFP).
- אני מקבל עמלות מהגופים המוסדיים על מוצרים פנסיוניים שמשווקים דרכי. פירוט התגמול נמסר לכל לקוח לפני כל החלטה.
- אני עובד מול הגופים המוסדיים הבאים. חברות ביטוח: הראל, הפניקס, מגדל, כלל, מנורה מבטחים, איילון, הכשרה. בתי השקעות: אלטשולר שחם, מור, מיטב, ילין לפידות, אנליסט, אינפיניטי, IBI.
- אני לא עוסק בייעוץ השקעות בניירות ערך.
- זמני מענה, דרכי פנייה ואופן הטיפול בבקשות מפורטים באמנת השירות.